Desde junio de 2024, está en vigor el Reglamento (UE) 2023/114 (MICA) relativo a los mercados de criptoactivos, y determina que la prestación de asesoramiento en Materia de criptoactivos requiere de autorización y lo considera equivalente al asesoramiento en materia de inversión a que se refiere la Directiva 2014/65/UE (MIFID).
¿Se puede invertir en Criptoactivos pero no hay asesores independientes autorizados?
Desde junio de 2024, está en vigor el Reglamento (UE) 2023/114 (MICA) relativo a los mercados de criptoactivos, y determina que la prestación de asesoramiento en Materia de criptoactivos requiere de autorización y lo considera equivalente al asesoramiento en materia de inversión a que se refiere la Directiva 2014/65/UE (MIFID).
Requiere por tanto el asesoramiento sobre esta clase la solicitud al supervisor y además, entre otros requisitos, que posean los conocimientos y la experiencia necesarios para cumplir con sus obligaciones cuando exista intención de prestar asesoramiento en materia de criptoactivos o servicios de gestion de carteras. En la actualidad no existen titulaciones académicas, al contrario que en la normativa MIFID, que acrediten esta formación, por lo tanto solo mediante la experiencia profesional en este mercado sería posible acreditar los conocimientos necesarios para conceder la autorización.
La realidad financiera en la actualidad nos enseña que los inversores se encuentran con un mercado de Cripto activos de 2,82 billones de dólares (2,63 billones de euros) sobre el que no existen profesionales independientes autorizados. No consideramos dentro del valor de mercado cripto, el potencial mercado de emitir activos clásicos con tecnología DLT, ya previsto en el TRLMCSI. Los inversores acceden a este mercado a través de plataformas de inversión (Exchange) en la mayoría de las ocasiones de empresas no residentes, que proponen toda una serie de actividad financiera con subyacente criptoactivo, con supervisión exhaustiva en las ganancias o pérdidas fiscales por la Agencia Tributaria.
Si la realidad del valor del mercado cripto es la expuesta, los desarrollos de la Tecnología de Registro Descentralizado (DLT/Blockchain) están aun mas lejos del conocimiento tanto de inversores como asesores. Hay una tendencia a ver todos los activos bajo el prisma del Bitcoin (BTC) cuando el valor que se está creando con diferentes utilidades en las redes Blockchain tiene en la mayoría de las ocasiones otras utilidades financieras, además de sistema de pagos, bien como activo de inversión, con apalancamiento o no, bien como activo para obtener liquidez y rendimientos explicitos, mediante finanzas descentralizadas (DeFi). Los casos de uso de la tecnología DLT en economía real son todavía muy limitados, siendo los más relevantes en tamaño la digitalización (tokenizacion) de activos reales (Real Wealth Assets, RWA))
Conscientes de esta realidad, y con el ánimo de comprender y adquirir experiencia en este nuevo mercado financiero, creamos una cartera de inversiones en diferentes sectores cripto, con el resultado que se expone en el cuadro.
Las conclusiones iniciales son muy interesantes, en la actualidad los sectores con mayores ganancias son los Smart Contract Platform. Se están desarrollando en las redesde los futuros casos de uso.
|
CRIPTO ACTIVO |
% EN CARTERA |
P&G (1) |
SECTOR BLOCKCHAIN |
|
SOLANA |
16,42% |
51,48% |
Smart Contract Platform |
|
BITCOIN |
11,19% |
42,84% |
Cryptocurrency |
|
ETHEREUM |
10,41% |
33,23% |
Smart Contract Platform |
|
SUI |
9,61% |
54,56% |
Smart Contract Platform |
|
CHAINLINK |
7,80% |
24,57% |
Oracles |
|
UNISWAP |
7,65% |
22,04% |
Exchange |
|
CARDANO |
5,39% |
72,13% |
Smart Contract Platform |
|
ETHENA |
5,33% |
70,17% |
Stablecoins |
|
XRP |
4,88% |
4,08% |
Payments |
|
FET.AI |
4,41% |
41,28% |
Machine Learning |
|
ONDO |
4,06% |
29,09% |
Real World Assets |
|
POLKADOT |
3,90% |
24,87% |
Layer-0 |
|
AVALANCHE |
3,85% |
23,17% |
Layer-0 |
|
POLYGOM ECOSYSTEM |
3,53% |
12,89% |
Smart Contract Platform |
|
BIT2ME |
1,57% |
0,59% |
Exchange |
|
TOTALES |
100,00% |
38,71% |
|
|
(1) las inversiones se han realizado en julio de 2024 |
|||
Nota: este documento no significa ninguna recomendación de inversión en cripto activos. La inversión en cripto activos tiene elevados riesgos y pueden ocasionar la pérdidas del 100% de la inversión.
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