Lo primero que debemos aclarar para responder a esta cuestión es determinar que características deben de tener una persona para ser considerado inversor.
La contratación de alguno de los instrumentos de inversión previstos en la Ley de Mercado de Valores, es la condición necesaria para ser considerado inversor.
La clase de inversor, minorista o profesional, condicionara los procedimientos de contratación, mientras que el perfil de riesgo, determina los activos recomendables.
Antes de entrar a valorar la influencia de la inflación sobre las clases más relevantes de activos financieros, hay que tener en cuenta que ésta variable, con independencia de la estrategia de inversión seguida, reduce la rentabilidad real de la cartera de inversiones y su poder adquisitivo.
Veremos ahora los efectos de la inflación sobre las clases de inversiones más relevantes.
Renta Variable
Dentro de esta categoría se encuentran las acciones de las compañías. La inflación afecta directamente a la compañías, incrementando sus costes y reduciendo sus márgenes de beneficio. La influencia de esta variable en cada empresa es diferente. En los casos más extremos, una empresa industrial, puede afectar directamente a su producción de forma que lo haga con pérdidas, mientras que una empresa de servicios intensiva en tecnología la inflación le afectara en menor proporción que el incremento del coste de financiación como consecuencia del incremento de los tipos de interés para reducirla. El precio de las acciones en las Bolsa donde cotizan se ajustará a las nuevas expectativas económicas motivadas por la inflación.
Renta Fija
Con esta clase de inversiones se recibe una cantidad de forma periódica hasta llegado el vencimiento de la inversión en que se recupera el capital inicial. Los efectos de la inflación sobre los componentes de la renta fija:
– Sobre los dividendos/cupones: si recibimos un 4% de rentabilidad y la inflación es del 5%, la rentabilidad real es del -1%.
– Sobre el reembolso de la inversión a vencimiento: Si la renta fija tiene un vencimiento a tres años, hemos invertido 1.000 euros y la inflación es del 2% anual, significa que a vencimiento nuestra inversión valdra un 6% menos y hemos perdido poder adquisitivo.
Por tanto, vemos como la inflación afecta de manera directa a la rentabilidad de nuestra inversiones con independencia del instrumento de inversión seleccionado (Acciones, Bonos, Fondos de Inversión, ETFs) y convierte al asesoramiento independiente y profesional en una herramienta necesaria en la selección de una cartera que contemple el escenario previsto de inflación y minimice o anule sus efectos de acuerdo a los perfiles de riesgo de cada inversor.
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Ramón
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Ramón2024-11-13 17:48:332024-11-14 12:14:30Se puede invertir en Cripto activos pero no hay asesores independientes autorizados
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Ramón
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Ramón2024-10-24 11:45:432024-10-24 12:01:33¿Inflación acumulada últimos cinco años y riesgo inversiones?
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Ramón2024-06-10 16:24:292024-06-10 16:41:07¿Qué mirar antes de contratar una hipoteca?
¿Qué alternativas tengo en renta fija para obtener la rentabilidad actual...